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大额存款银行会调查来源吗 一般情况下是这样的

更新时间:2021-07-20 02:24:30 1425

我们都知道,银行有反洗钱等义务,会对我们的资金进行监管,那么当我们在银行有大额存款时,银行会调查我们这笔资金的来源吗?让我们一起来了解下。

大额存款银行会调查来源吗?

银行不会对我们的大额存款进行调查,但是会按照相关规定上报信息。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定,对于自然人客户来说,当日单笔或者累计交易人民币5万元及以上、外币等值1万美元及以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,银行都需要进行上报。而非自然人客户银行账户则是要对当日单笔或者累计交易人民币200万元及以上、外币等值20万美元及以上的款项划转进行上报。

大额存款银行会调查来源吗 一般情况下是这样的

银行作为一个金融机构,客户在这里的存款余额多,它们的盈利也就越多。所以,为了更好地留住并且吸引客户,都是不会对我们的资金来源进行调查。但同时,银行会受到现骨干部门的监管,所以也不会去协助客户去隐瞒情况,否则就会受到监管部门的处罚。

所以说,我们在银行进行大额存款时,需要注意,如果银行对资金来源进行询问时,银行绝不会瞒报、遗漏我们所回答的内容。

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