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基金风险等级如何划分?哪个风险等级适合你?

更新时间:2021-07-14 01:02:49 2572

  我们在购买基金产品时,总会在基金产品的详情页看到诸如“中高风险” “中低风险”的字样。这些字眼代表了什么含义?又是如何划分的?对我们的投资有什么指导意义呢?今天小编就来详细地为大家科普下“基金风险评级”这个概念,以及如何利用它挑选合适的基金。

  什么是基金风险评级?

  2017年7月1日起,中国证券投资基金业协会《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》(简称“适当性新规”)正式实施,其中有一条非常核心规则是要求普通投资者与基金产品或者服务的风险匹配。因此,就有了基金风险评级的需要。

  根据新规要求,基金产品或者服务的风险等级要按照风险由低到高顺序,至少划分为:R1、R2、R3、R4、R5 五个等级。相对应的,也要按照风险承受能力,将普通投资者由低到高至少分为C1(含风险承受能力最低类别)、C2、C3、C4、 C5五种类型。

  C1级投资者匹配R1级的产品或服务;

  C2级投资者匹配R2、R1级的产品或服务;

  C3级投资者匹配R3、R2、R1级的产品或服务;

  C4级投资者匹配R4、R3、R2、R1级的产品或服务;

  C5级投资者匹配R5、R4、R3、R2、R1级的产品或服务。

  基金风险等级如何划分?

  首先,中国基金业协会有明确的《基金产品或者服务风险等级划分参考标准》,如下:

基金风险等级如何划分?哪个风险等级适合你?

  然后,基金募集机构参考这个标准,在综合考虑产品类型、股票仓位、风格特征、投资方向和投资范围、流动性、募集方式、结构的复杂性、历史规模、过往业绩及净值的历史波动程度、仓位变动等因素的基础上根据实际情况进行划分。

  哪个风险等级适合自己?

  那么在进行投资决策之前,普通投资者如何了解自己的风险承受能力是哪个等级?进而挑选合适的基金产品呢?

  不用担心,这个问题基金公司基金销售机构为大家考虑到了~比如当我们第一次在手机端购买基金,常常会被要求填写《基金投资者风险测评问卷》,投资者只要动动手指提交就可以啦,而评测结果也会立即显示出来。

  一般情况下,我们建议投资者选择与自己风险承受能力相适配的基金产品来投资。

  但如果你的风险偏好是“保守型”,却又眼红股市的高收益,想要购买较高风险等级的产品怎么办?比如下面这种情况:

基金风险等级如何划分?哪个风险等级适合你?

  这时候系统会对您的选择给出风险提示,需要投资者进行二次确认。如果您经过审慎考虑依然选择继续购买,那就要做好盈亏自负的准备了。毕竟基金公司和基金销售机构已经尽到了告知义务。

  最后再次提醒大家:投资基金前,一定要关注基金的风险评级指标,并且根据自己的风险承受能力选择匹配的基金产品哦~

(文章来源:嘉合基金)

(责任编辑:DF528)

本文关键词:基金 风险 产品 等级 投资者 如何 

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