市场大涨后熄火 基金错过最佳止盈时机怎么办?

活元宝  阅读数  1160  2021-07-05 11:44:47

  经历了一段时间的上涨,肯定有投资者达到了目标止盈点,但是他们却没有立刻赎回,“再等等吧,万一还能涨”……往往好景不长,市场立刻出现回调,“早知道就早点止盈了……”,那这时候,是立刻止盈还是继续拿着呢?

  投资基金每次上涨时都后悔自己买的少了,每天调整都自责太贪心,没有及时止盈。买的少了是少赚了,没及时止盈也是少赚了,同样是认为自己少赚了一部分钱,但往往没及时止盈要比买的少更加痛苦。

  错过止盈了怎么办?

  为什么会错过止盈,主要原因还是觉得市场会继续涨,基金会继续涨。但是这个判断起来难度非常大,作为普通人一般没有足够的能力和精力去做这种分析和判断。对于市场行情,我们有个大致的感知就好了,毕竟未来市场会往哪儿走,谁也说不准。更重要的,是根据自己的投资预期进行合理规划并坚定制定,赚到手的才是自己的。

  1、重新设定止盈目标

  其实止盈目标的设定,没有固定统一的标准。每个人对投资收益的期望不同,设定一个让你自己满意的收益率就行

  如果到了目标止盈点还是犹犹豫豫,那很可能是止盈点设置的过低,觉得自己设定的过低的话,可以把止盈点相对提高一些。

  不过由于普通投资者受市场波动的影响比较大,甚至有的人收益达到10%+时就开始心慌慌了,所以坚持到50%再卖出难度有点大,可以适当降低到20%-30%。

  当然,以上的目标收益率只是作为参考。如果你觉得目前的收益已经满足了,或者当下急着用钱,那么可以大胆赎回,落袋为安。

  达到目标收益率时,能否控制住自己的“贪欲”,拒绝可能继续上涨的诱惑。听起来的确有点“反人性”,不过只要下决心坚守这条线,就能避免整天纠结甚至心惊胆战,也算是种精神上的“收益”了。

  2、设置移动止盈点

  用单一目标收益率法止盈,最大的问题就是可能会错失后期更大的收益。比如你挣了10%时就卖出了,结果1个月后又涨了20%,此时内心估计是崩溃的。

  不过移动止盈法可以解决这个问题。方法很简单:

  Step1:首先还是设置一个目标收益率,假设是20%;

  Step2:再设置一个移动止盈的回撤比例,假设是10%。

  Step3:当达到20%的收益率后,先不马上赎回,而是等后期基金净值出现10%的回撤时,才进行卖出

  举个例子:

  假设刚开始基金净值为1,之后达到了1.2,收益率为20%,此时先不卖。假如基金继续上涨到了1.4,然后又跌了10%,此时净值变为1.26(1.4*90%),才进行卖出。这个时候,你的收益率就达到了(1.26-1)/1*100%=26%。

  不过这个方法只能一定程度上解决后期踏空的问题,不能完全保证你的收益率一定高于前面的单一目标收益率

  3、学会分批止盈

  如果你对基金后面的表现没信心,可以清仓止盈,有钱在手慢慢想接下来怎么投。

  如果你看好基金长期表现并打算长期持有,可以卖出一部分比如一半,剩下一半继续持有,时机合适的话也可以继续定投,这样就不必太担心收益回撤,心态上比较稳

  如果卖出一半后,收益再次达到目标,你可以再卖出持有的一半,等待合适的时机继续定投,当然卖出比例你可以自己设定,不一定非要是一半。

  卖出后的资金,如果是单只基金,卖出后再投资,其实相当于一笔新的单笔投资了,这时候需要重新结合市场环境以及自己的资产状况来判断。

  如何把握住最佳止盈时机?

  为什么止盈后基金继续上涨?很有可能止盈点设置的不合理。

  1、止盈目标不宜过低

  在设置止盈目标的时候,不是非常建议大家设定如5%、8%等这类较低的目标——虽然感觉“很爽”,但是长久来看不一定合算。

  因为同等时间内,止盈次数越多,赎回费越多。并且容易缩短定投时间,导致本金积累不足,最后“赚收益率”,但没攒到多少钱

  具体的止盈点,可以考虑在过往基金平均表现基础上再稍稍调高一点

  2、每期定投资金量越小,止盈点可越大

  如果你一个月只定投500元、1000元,资金量偏小,那么可以适当设置高一点的止盈点,比如20%;如果你一个月定投1万元以上,资金量较大,止盈点可以稍微调低一些。

  定投金额大,对人心理的考验也大,尤其是震荡市定投,可能在定投初期很长一段时间账户都是“亏损”状态,此时就需要坚持,等到后期划出微笑曲线,而这段等待期人是比较煎熬的。定投金额小的话,即使亏损对生活的影响也不会太大,可以尝试博取更高的收益。

  3、行业基金止盈点可设更高

  大部分投资者基金定投选择的都是宽基,比如沪深300指数基金等,目标是获取市场平均收益,或稍超越平均。而行业基金、主题基金波动较大,某一时期可能会大涨大落,当行情来的时候,行业主题基金可能会迅速达到止盈点,短时间触达,增加赎回次数进而增加手续费成本,同时也没有享受到定投长期积攒便宜筹码的优势。所以行业基金的止盈点可以再高点,比如25%、30%等

  市场是变幻莫测的,人心更是贪婪的,所以任何的基金止盈方法,都仅能在特定行情中,适当地提高基金止盈时的收益效果,而不是标榜基金收益最大化,更不可能是万能的。我们在投资基金之前,就应该想清楚这个问题,基金止盈不可能卖在最高点,所以不要心存幻想,能够止盈在相对高位就不错了。

  (文章整理自中欧基金等财富号文章)

(责任编辑:DF519)

本文关键词:止盈 基金 止盈点 可以 收益 定投 

 

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