风格轮动的市场 如何做好基金配置这件事?

活元宝  阅读数  1079  2021-07-05 05:59:56

  提到投资者这三个字,很多网友或许想的是这样:市场经验丰富,多金,专业知识很强……

  但其实,投资者类型多种多样,风格迥异,不知道各位基民朋友在投资基金时属于什么情况,小编列举了以下几种,欢迎大家对号入座:

风格轮动的市场 如何做好基金配置这件事?

  遍地撒网:这类投资者持有的基金种类非常多,持有的数量可能比种类多更多,而且每只基金的持仓金额都比较少,代表人物:“海王”式买基金的一群人。

  佛系投资:持有种类不多,只偏爱某一类型基金(也有可能是懒得看其他种类),觉得名字差不多,风格也相近,甚至基金经理貌似也眼熟,就随意买几只,至于之后是不是看账户情况,只能说“随缘”打开软件了……

  一把梭:此种说法来源于梭哈这种纸牌游戏,这类投资者对基金不求甚解,持有的类型和数量都很少,集中在某个类型的某几只甚至某一只基金上,而且预计的本金基本一次买入,投资的心情一般随着净值的波动而起起伏伏~~~

  斜杠青年:持有种类比较丰富,但数量并不是很多。每个类型都配置一部分,或者重点挑几个类型配置几只基金,选择基金的标准多种多样,有根据行业的,有根据基金经理的,也有根据基金类型的。

  不知道大家测试后的结果是在哪个坐标里面呢?欢迎来评论区聊一聊~

  投资者的类型这么多,基金有什么类型呢?

  除了场内ETF基金之外,我们经常关注的一般都是场外基金。比如:股票型、债券型、混合型指数型货币基金等(新手小白可以参考)。

风格轮动的市场 如何做好基金配置这件事?

  总的来说,货币基金比较保守,债券型比较稳健,指数型紧跟大盘或者行业板块指数,混合型配置比例更加灵活,股票型更为主动,不同的特点有利于不同类型的投资者来配置基金。

  当然,很多小伙伴已经很熟悉这个分类了,但是买主动型基金的时候,还是不太会挑选基金经理,殊不知,不同的基金经理风格也是不尽相同……

  昨天,晨星中国公布了基金业绩排行榜,里面列举了很多细分类的领域,例如,普通股票型,行业股票型,标准混合型,这么多种类,是不是感觉眼花缭乱……

  和基金类型不同,投资风格又是一套。晨星投资风格箱一共9个网格,纵轴描绘股票市值规模的大小,分为大盘、中盘、小盘。横轴描绘股票的价值-成长定位,分为价值型、平衡型、成长型。

  以张坤的易方达蓝筹精选混合为例,这就属于大盘价值型的基金,一目了然~

风格轮动的市场 如何做好基金配置这件事?

  回望之前坤坤的基金表现较好的时候,2019年和2020年刚好是大盘股占优势的时候,2020年底到今年,刚好走势轮动到中小盘。

  根据这个投资比例的分布,我们回溯历史,就可以自己做自己的分析师来诊断基金,更有利与以后基金的挑选和投资。

  除了这种分类,还有很多关于基金经理的投资风格分类,比如价值风格,价值成长,成长风格,均衡风格等等

  下表就列举了不同投资风格的基金经理和风格特点:

风格轮动的市场 如何做好基金配置这件事?

  了解了自己,评估了基金,分析了基金经理,下一步就是如何配置基金的问题……

  想要通过构建自己的投资组合来配置基金,就要做到“雨露均沾”!

  简单讲,就是什么风格都要配置,但要把握好配置比例,根据自身情况来构建一套属于自己的法则。

  1、设置好回报预期

  根据自身的投资偏好和风险承受能力来判断止盈和止损的位置,让投资更加合理。止盈点位作为盈利参考,可以分批止盈,一次性止盈,或者针对不同类型基金设置不同止盈点;止损点位有助于理性评估基金、基金经理和行业板块是否适合自己,也可以根据回撤幅度来合理加仓。

  2、进攻和防守兼备

  所谓股票型、混合型等基金更加侧重基金经理的主动能力,债券基金更加稳健适合防守,配置行业板块可以增加行业轮动时带来的超额回报。这样设置投资组合,一方面可以把握主动的优势,另一方面有防守型基金来控制回撤,防止波动过大吃掉已有收益。

  关于配置比例,以工资分配为例:

  处于事业成长阶段的投资者可以用债券型基金打底,多配置价值型和成长型的股票基金,兼备一少部分行业基金,攻守兼备;

  在事业和家庭都较为成熟时期,可以逐步增加债券基金的配置比例,价值型、成长型和均衡型都有一定比例,让投资的波动更加放缓,收益更加稳健;

  年纪较长或者帮父母理财的朋友要提高债券基金的配置比例,或者增加些货币基金的配置,减少股票型或者混合型的基金。

  3、合理调整战术

  在震荡市场或者经济周期轮动的过程中,行业和板块的变化都是不同的。这个时候,就要合理调整配置的类型和比例,例如行业轮动到大盘,可以适当增加价值大盘配置的基金,行业轮动到其他板块,可以根据行业估值情况,适度增加些板块配置的基金,但切记不要贪多。

  另外,在操作上可以采取逢低加仓或者定投的方式来平滑成本。

  看到这里,可能有些小伙伴开始头疼起来……

  不想做选择但又想投资基金怎么办呢?

  基金组合、基金投顾或者FOF(基金中的基金)也是种不错的选择,但要根据自己的风格来进行匹配,选择适合自己的投顾或者组合哦~

  总之,投资是门深奥的学问,需要理性去分析,又要足够有耐心,市场总在变化,唯一不变的就是要不断深耕!

(责任编辑:DF519)

本文关键词:基金 配置 风格 投资 类型 行业 

 

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