重磅!又有17家机构拿到基金投顾试点批文 迄今已有50家机构入围

活元宝  阅读数  1067  2021-07-04 12:57:12

  21世纪经济报道记者多方获悉,7月2日晚,又有7家基金公司和10家券商拿到基金投顾业务试点批文。

  至此,已有50家机构先后获得了基金投顾业务试点资格,包括在公募基金21家、第三方独立销售机构3家、银行3家、证券公司23家。

  最新获批基金投顾业务试点资格的7家基金公司分别是:华泰柏瑞基金景顺长城基金民生加银基金富国基金申万菱信基金万家基金建信基金

  10家券商是:光大证券、平安证券、中银证券山西证券东兴证券南京证券中泰证券华安证券国金证券东方财富

  据一位业内人士介绍,第二批投顾试点机构拿到备案函之后,需开展搭建系统等一系列展业前的筹备工作,之后向地方证监局申请场检(即现场检查),场检通过了之后才能正式开展业务。

  50家机构入围

  “我们是周五下班后的5点多钟接到通知获得基金投顾批文。”一位基金公司人士告诉21世纪经济报道记者,同时获批的还有几家基金公司和几家券商,各家机构表示,具体并不清楚还有哪些机构获批。

  就在此前一周的6月25日,也有15家机构拿到基金投顾业务试点批文。当时也是周五下午,相关机构人士被证监会叫去拿批文。

  回顾基金投顾试点的这段路程,2019年10月24日,证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,开启了基金销售从以销量为导向的“卖方时代”,向以客户利益为中心的“买方时代”的转型。

  2019年10月25日,首批5家基金投顾试点获批,分别为易方达基金南方基金华夏基金旗下的华夏财富、嘉实基金旗下的嘉实财富以及中欧基金旗下的中欧财富,均为基金公司或其子公司。

  随后,2019年12月,基金投顾试点向第三方独立销售机构扩容,蚂蚁基金、腾安基金、盈米基金3家独销机构拿到投顾资格。

  2020年2月,银行和头部券商共10家机构获得基金投顾试点批文,包括工商银行招商银行平安银行3家银行,以及国泰君安证券、华泰证券申万宏源证券、中信建投证券、中金公司、银河证券、国联证券7家证券公司。

重磅!又有17家机构拿到基金投顾试点批文 迄今已有50家机构入围

  (图说:第一批基金投顾业务获批试点机构概况)

  2021年6月25日的15家机构拿到基金投顾试点批文。包括工银瑞信基金博时基金广发基金、招商基金、兴证全球基金、汇添富基金华安基金银华基金交银施罗德基金9家基金公司;以及兴业证券招商证券国信证券东方证券中信证券、安信证券6家券商。

  然后是7月2日晚,最新一批17家机构拿到基金投顾试点批文。包括华泰柏瑞基金、景顺长城基金、民生加银基金、富国基金、申万菱信基金、万家基金、建信基金等7家基金公司,以及光大证券、平安证券、中银证券山西证券东兴证券南京证券中泰证券华安证券国金证券东方财富等10家券商。

重磅!又有17家机构拿到基金投顾试点批文 迄今已有50家机构入围

  (图说:第二批基金投顾业务获批试点机构概况)

  迄今拿到基金投顾试点批文的机构共50家,包括在公募基金21家,第三方独立销售机构3家,银行3家,证券公司23家。

  有业内人士认为,目前中国基金投顾业务刚刚起步,未来将达到万亿元级别,这是一个巨大的蓝海市场,市场容量足够大,目前面临巨大的挑战和机会。当大量机构进入时,大家是同盟军,要共同努力去推动基金投顾市场的发展。

  破解“基民不赚钱”魔咒

  公募行业规模已近23万亿元,如今“炒股不如买基金”的理念深入人心,但“基金赚钱基民不赚钱”一直是行业痛点。

  根据中国基金业协会数据,公募基金成立20年时,偏股型基金平均年化收益率16.5%,与此同时,仅有约40%基金投资者获得正收益。

  目前公募基金产品已有上万只,不仅数量繁多,产品分类和结构也多种多样,投资者选择合适产品的难度越来越大。

  而频繁换手和交纳手续费是基民不赚钱的重要原因。据统计,有45.4%的投资者持有单只基金不足1年,其中持有期间不足半年和半年到1年的分别占比11.4%和34%。

  但近几年,接受专业投顾辅导的投资者占比显著上升。2019年分别有26.9%和19.1%的投资者接受专业投顾辅导或者投资专家推介,较2018年的17.2%和6.3%以及2017年的15.0%和5.1%有显著上升。

  那么,此前已开展试点的基金投顾的业绩如何?

  从已开展试点的机构的基金投顾产品来看,基本涵盖低、中、高等多类风险的产品,会提示收益分布区间。比如,南方基金投顾产品数目多达21只,设有多个场景策略,同时场景策略下设有多个子策略;嘉实投顾产品分为货币增强、固收+、权益以及止盈类产品;易方达投顾产品按照风险等级从低到高分为五类,货币增强策略、稳健理财策略、平衡增长策略、进取投资策略、激进投资策略。

  西部证券的研究显示,业绩方面,截至2021年6月22日,根据近6个月涨跌幅进行降序排列,前三的组合分别为中欧优势行业全明星、中欧超级股票全明星以及华夏90后智享自由组合,对应的收益分别为13.88%、10.84%以及7.57%。前20只近6个月涨跌幅靠前标的中,有10只为南方基金产品,5只为华夏基金产品,4只为中欧基金产品,1只为嘉实基金投顾产品。

重磅!又有17家机构拿到基金投顾试点批文 迄今已有50家机构入围

  (图说:五家公募基金基金投顾产品收益及费率)

  根据统计,已开启基金投顾试点的5家基金公司的组合产品中,最高的基金投顾组合年化收益近57%,最低为货币类基金,收益在2%以上。

  5家基金公司基金投顾试点这一结果,对比今年上半年股市大震荡,不少基金负收益的情况,总体来看,5家基金公司已开展业务的基金投顾产品业绩还不错。

  从近年基金投顾展业情况来看,基金投顾为改变“基金赚钱,基民不赚钱”困局提供了一条不错的路径。

  比如,7月1日,盈米基金旗下的基金投顾平台且慢宣布,截至2021年7月1日,且慢基金投顾签约客户已超过15万,投顾签约资产超过100亿元,成为行业内首家基金投顾签约规模突破100亿元的试点机构。更加关键的是,在这15万客户当中,盈利的客户比例高达96.67%,三个月复投比例达到89%,扭转了以往行业困惑的“基金赚钱,基民不赚钱”困局,探索出了一条基于基金买方投顾模式的解决方案。

  延伸阅读:

  超50家!基金投顾试点大扩容!万亿蓝海市场将谁主沉浮?

  10家券商最新获批 第二批基金投顾试点名单增至17家!各自打法不同如何突围?

(文章来源:21世纪经济报道)

(原标题:重磅!又有17家机构拿到基金投顾试点批文,迄今已有50家机构入围)

(责任编辑:DF134)

本文关键词:基金 投顾 机构 试点 产品 证券 

 

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