买基金10万变400多万!这只“40倍基”成功穿越牛熊 怎样才能买到牛基?

活元宝  阅读数  1060  2021-06-28 07:03:53


买基金10万变400多万!这只“40倍基”成功穿越牛熊 怎样才能买到牛基?

  公募基金历史上首只“40倍基”出炉!

  本周A股三大股指强势反弹,上证指数重新站上3600点,不少基金净值创下新高,更有基金成立以来的收益率达到惊人的40倍!若投资者在成立之初以10万元买入这只基金,经过17年,如今将变成400多万元!

  首只“40倍基”收益亮眼

  数据显示,截至6月25日,成立于2004年8月的华夏大盘精选A,最新基金净值增长率为4041.51%,累计净值27.0260元,最新单位净值为20.2220元。这也是首只成立来回报率超40倍的基金。换句话说,在2004年以10万元买入华夏大盘精选A,至今回报超400万元。

  有意思的是,该基金2021年一季度份额为2.66亿份,相较2020年末的3.63亿份有所下降。

  此次并不是该基金首次回报率突破40倍。今年2月,华夏大盘精选基金净值增长率曾一度突破4300%,随后在A股市场宽幅震荡下,基金净值增长率回落至4000%以下。

  从阶段业绩表现来看,数据显示,截至6月25日,华夏大盘精选A近5年回报率为144.01%,跑赢沪深300的70.29%;近3年为73.40%,跑赢沪深300近25个百分点;虽然2020年收益率达44.71%,但位列同类基金排名后1/3;2021年以来收益率为2.96%。一定程度而言,华夏大盘精选A40倍的回报表现主要依靠历史业绩积累。

  梳理资料显示,华夏大盘精选A自成立来共有9任基金经理,2005年12月31日到2012年5月期间,由“公募一哥”王亚伟管理,任职期间的回报率超1198.91%。现任基金经理陈伟彦从2017年5月起接手,任职期回报为117.41%。

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  此外,成立于2003年7月9日的嘉实增长,截至6月25日,净值增长率达3107.22%;富国天益价值、景顺长城内需增长、景顺长城鼎益、兴全趋势投资、富国天惠精选成长是“20倍基”。其中,富国天惠精选成长、兴全趋势投资等基金的基金经理变动较小,尤其是富国天惠精选成长,自2005年成立以来一直由基金经理朱少醒管理。

  买基“胜率”有多高?

  尽管基金的“赚钱效应”明显,不过,如果择基失误,投资者也可能拿好几年仍被套牢。中证君梳理了成立超过一年的主动权益基金,3673只有统计数据的基金(A、C分开统计)中,有38只至今仍然亏损。例如,如果投资者在基金成立之初便买了长盛国企改革主题,持有至今将亏损38.3%,工银瑞信互联网加成立至今亏损26.9%,博时特许价值R、易方达新常态也亏损超20%。

  盘点这些亏损基,大部分成立于2015年的牛市高点。不过,也有成立10年仍然亏损的基金,其中,“年龄”最大的是中邮核心成长,成立于2007年8月;还有成立于2010年2月的民生加银精选混合,至今仍是负收益。如果投资者不慎选中这些基金,或许会白白“陪跑”10年。

  不过,尽管有少数基金仍然亏损,但整体来看,买基金的“胜率”非常高,上述3673只基金中,基金的中位数收益为83.18%;共有3623只取得正收益,占比98.64%。

  对比之下,数据显示,3847只上市超1年的股票中,持有至今赚钱概率为76.01%,有923只至今仍然亏损。一些上市超过10年的老股票甚至被ST,如2000年上市的ST中昌、2010年上市的ST弘高、2007年上市的ST云投等,至今亏损超70%。

  选对基金很重要

  对于普通投资者而言,如何提高投资基金的胜率?

  金鹰基金权益投资部总经理陈立表示,一方面,长期持有很关键。要做好自己的理财计划,安排合适的资金比例进行基金投资,对市场的波动要有充分了解,相对淡化短期的波动,保持良好的心态,可以把投资交给基金公司、基金经理,并且持有基金的时间尽可能长一些。

  另一方面,要评估自己的风险承受能力,同时对所选产品的基金经理的风格、历史中长期收益率和波动情况进行了解,选择适合自己风险偏好、基金投资风格认同的产品。比如偏科技类的基金,受到行业技术更迭、外部扰动因素,可能收益波动性相对较大;而偏消费类基金,由于内需消费市场具有比较稳定的增长潜力,收益的波动性会相对较小。

  信达澳银总经理朱永强指出,基金投资是一种标准化的投资行为,可关注基金投资范围、投资风格稳定性、长期业绩等指标。从过往20多年发展来看,公募基金的收益是很可观的。

(文章来源:中国证券报)

(原标题:买基金10万变400多万!这只“40倍基”成功穿越牛熊,怎样才能买到牛基?)

(责任编辑:DF407)

本文关键词:基金 亏损 精选 成立 至今 净值 

 

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