几个选基技巧 进来切磋一下?
更新时间:2021-04-26 05:47:47 1165
“不管我在进行押注时多么有信心,我依然可能是错的,而要降低风险又不降低收益,合理的多样化是关键。”
——雷·达里奥
常言道,鸡蛋不能放在同一个篮子里。2005年至今股市和债市的走势,股市跌宕起伏,债市缓步上升。倘若能把二者结合一下,如同营养套餐荤素搭配,在多类资产之间,运用多种策略动态配置以追求基金资产的稳健增值,岂不美哉?
数据来源:wind,时间区间:2005/1/4-2021/4/14
但是成功投资的前提是认知充分,要普通投资者精通债券、股票等各类资产,并分散投资,难度非常大。
分别配置债券型基金、股票型基金不失为一种解决方案,但这需要考虑两类基金的配比等诸多因素,也是相当有技术含量的,那有没有相对来说更加便捷的方式呢?
答案是,有!
比如混合型基金中的偏债混合型基金,对于追求基金资产长期稳健增值,同时风险承受能力有限的投资者,就不失为一种选择。
一般来说,偏债混合型基金是指债券持仓占比超过60%的混合型基金。
那么问题来了,市面上这么多偏债混合型基金,如何进行挑选呢?
接下来,帮大家支支招~
No.1
看基金经理
投资年限:较长的投资经验至少能够表明基金经理亲身经历了过往牛熊,这对于应对市场未来可能出现的状况具有一定益处。
过往业绩:基金经理同类基金的中长期回报水平,同类相对排名等。而对于这类混合偏债型基金,还需要关注过往回撤控制、波动大小等。不过,过往业绩也需要辩证对待,基金过往业绩不预示未来表现。
No.2
看基金管理人、投资团队
正如酒越陈越香,成熟的基金公司相对具备更为完善的投研体系,这有助于优化投资理念,形成可能更优的投资策略,更好的为资金管理服务。
No.3
看自己的投资习惯
我们先来看一组数据,通过对全市场不同类型基金过去表现的回测发现:总体上持有时间较长,基金获得正收益概率较大。
所以,不妨关注持有期类基金。基金产品设置最短持有期不无道理,一方面可以帮助普通投资者规避“追涨杀跌”的短期博弈,另一方面也有利于基金经理提高资金利用率、专注挖掘长期价值。
数据来源:根据Wind数据测算,区间为:2016/1/1-2020/12/30。不作为投资建议
(文章来源:易方达基金)
(责任编辑:DF528)
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