首页 > 资讯 > 理财 > 手段翻新 虚假宣传 隐蔽性强 揭开金融诈骗的“美丽面纱”

手段翻新 虚假宣传 隐蔽性强 揭开金融诈骗的“美丽面纱”

更新时间:2020-01-21 18:36:29 1433

7月12日,最高人民检察院发布 第十批指导性案例,包括朱炜明支配 证券市场案、周辉集资诈骗案、叶经生等组织指导 传销活动案3件案例。这些案例明白 了多发疑问 及新型金融立功 法律适用规范 ,明晰 提示 了立功 分子在各种“美丽面纱”下,肆意吞噬社会财富、聚敛巨额资金的非法目的和危害。
涉众型金融立功 案件持续高发
近年来,公安机关和司法机关不时 加大打击力度,金融立功 发案率有所降落 。但不可忽视 的是,金融立功 仍处于多发状态,特别是涉众型金融立功 案件持续高发。
据最高检统计,2017年,检察机关共就非法集资类金融立功 案件提起公诉8252件17144人,同比分别上升6.18%和4.50%;就组织、指导 传销活动罪提起公诉2233件7186人,同比分别上升38.18%和35.51%。
“近年来,新型金融案件不时 增加 ,立功 手法不时 创新 ,荫蔽 性和迷惑性增强 。”最高检法律政策研讨 室主任万春说,证券期货买卖 类立功 ,常常 是知晓 证券期货方面学问 的专业人员作案,擅长 捕捉作案机遇 ,也懂得采取各种伎俩 来掩盖立功 活动,逃避查处。非法集资类立功 ,常常 借助互联网展开 宣传,其所谓“理财富 品”的销售、资金支付和归集都借助互联网完成,网上资金互助平台与线下代理中心、效劳 中心相分别 ,辐射全国,资金归集流转疾速 ,招致 集资参与人数、立功 金额疾速 扩张。
“假定 我们看到资本动作、消费返利、爱心互助、原始股、虚拟币、动态收益、静态收益、举荐 奖、报单奖、对碰奖这些传销习用 词,就要有所警惕 ,不要被花哨的概念炒作所蒙蔽。”浙江丽水市检察院检察官邹利伟在办理叶经生案时发现,叶经生就是经过 前面提到的消费返利、举荐 奖诱惑 、诈骗 消费者。只需 组织者、指导 者以拉人头、展开 下线作为生存方式,组成金字塔式的层级关系敛财,以直接或间接展开 的人员数据量 作为计酬或返利的依据 ,就是传销活动。
网络传销立功 方式 令人眼花纷乱 。据了解 ,新型网络传销与传统传销的主要区别在于,新型网络传销傍上了“互联网+”,打着金融创新旗帜 ,披着科技外衣。叶经生案就是当前新型网络传销的典型代表。
邹利伟引见 ,除了叶经生案这种网络购物返利方式 ,还包括虚拟币方式 ,即以投资、销售虚拟币为名,以静态、动态收益为诱饵,展开 下线;原始股方式 ,鼓吹 原始股暴富,以举荐 奖诱惑 他人 参与 ;微商传销方式 ,在微信、微商平台上以造假炫富伎俩 展开 人员;点击广告返利方式 ,宣称 只需 点击广告就能获利;慈悲 互助方式 ,打着慈悲 互助的口号诈骗 用户,等等。
以“抢帽子”买卖 支配 证券市场
以最高检这次发布指导性案例触及 的立功 为例,证券类立功 展开 为综合运用资金、持股、持仓、信息、价钱 、速度等各种买卖 优势,破坏 市场公平次序 ,荫蔽 性不时 增强 。同时,具有金融专业背景的涉案人员显然 增加 。
“股市名嘴”朱炜明是国开证券有限义务 公司上海龙华西路证券停业 部证券经纪人。同时,作为“市场资深人士”,他还以特邀嘉宾身份经常出往常 上海电视台第一财经频道《谈股论金》节目,公开荐股。观众不知,朱炜明用父母、祖母户名的股票账户每周四提早 买入大量股票,周五在电视节目中公开推介,诱惑 收看节目的投资者在下周一的买卖 日内跟风置办 ,推进 股价上涨,自己 却反向兜售 牟利。2013年2月份至2014年8月份,朱炜明先后多次 操作。经查,其买入股票买卖 金额共计人民币2094.22万余元,卖出股票买卖 金额共计人民币2169.70万余元,非法获利75.48万余元。
2016年11月29日,上海市公安局以朱炜明涉嫌支配 证券市场罪移送上海市检察院第一分院检查 起诉。2017年7月28日,上海市第一中级人民法院以支配 证券市场罪判处被告人朱炜明有期徒刑11个月,没收其违法所得,并处分 金人民币76万元。
“朱炜明案是以抢帽子买卖 支配 的伎俩 支配 证券市场,这一立功 手法比较 新颖。”上海市检察院第一分院检察官顾佳说,所谓“抢帽子”买卖 是指,证券机构及其从业人员公开评价举荐 自己 买卖或持有的证券,经过 等候 的市场动摇 取得 经济利益的行为。“我们在办案中讯问 过几名朱炜明曾经的粉丝,他们在跟从朱炜明倡议 买卖股票后,纷繁 遭遇股价下跌而损失繁重 。”
依照 我国证券法规则 ,当天买入的股票,必需 隔天才干 卖出。实施 “抢帽子”买卖 的人,总是事前 打好潜伏 ,对其举荐 的股票,抢先买入,一旦股价上涨,在他人 买入的当天,自己 则先期卖出,抢了时间差,赚了利润,把跟风买进的散户“套牢”。
“依照 法律规则 ,‘抢帽子’买卖 必需 情节严重才干 构成立功 。本案中,朱炜明获利75万元,支配 多只股票,显然 影响被支配 股票买卖 价量,属于情节严重的情形。”顾佳说,朱炜明案件标明 ,证券违法立功 的新手法、新类型层出不穷,这对金融监管提出了新的应战 。“金融监管要跟上金融展开 的步伐,补齐监管短板,完成 穿透式监管、全面性监管。同时,投资者要有自我维护 认识 ,不能盲目 听信小道音讯 ,对股市要多一些理性判别 ,多一份风险认识 ,看紧自己 的钱袋子。”
打着金融创新旗帜 行非法集资之实
非法集资类立功 ,其大肆展开 “无风险性、高报答 率”的虚假宣传,招致 集资参与人损失繁重 ,严重影响社会稳定和金融安全 。在最高检发布的案例中,周辉集资诈骗案极具代表性。
2015年,浙江衢州市中级人民法院作出一审问 决,认定被告人周辉犯集资诈骗罪,判处有期徒刑15年,并处分 金人民币50万元。继续追缴违法所得,返还各集资参与人。一审宣判后,浙江衢州市检察院以一审问 决量刑过轻提出抗诉,被告人周辉以量刑畸重为由提出上诉。
作为案件二审承办人,浙江省检察院检察官赵宝琦经过对案件证据的梳理,逐步 肯定 周辉的行为不属于互联网金融创新,而是假借P2P外衣实施 的非法集资行为,同时也构成了非法集资立功 中性质最为恶劣的集资诈骗罪。
据引见 ,被告人周辉注册成立中宝投资公司,并担任法定代表人。公司上线运营“中宝投资”网络平台,借款人(发标人)在网络平台注册、交纳 会费后,可发布各种招标信息,吸收 投资人投资。
赵宝琦通知 记者,周辉运用个人账户,共虚拟 了34名借款人,虚拟 融资项目、抵押物,诈骗 投资人,在其个人账户中构成 总额达10亿元的巨额资金池,显然 构成违法,脱离了互联网金融创新的范畴。同时,依据 在案证据,周辉主要将资金寄存 在银行,用于个人活期储蓄和个人挥霍,不可能产生足额利润来支持周辉向投资人宣称 的年化20%的投资报答 。其向投资人出借 的本金和利息都是用后续投资人的钱款,属于典型的庞氏骗局。周辉破费 6600万元置办 了20辆奢华 跑车,破费 2800万元用于服饰、旅游等生活开支,基于上述状况 ,依据 相关法律规则 ,足以认定其具有非法占有目的。
浙江省高级法院经审理作出裁定,维持原判。周辉及其父亲不服判决提出申述 ,浙江省高级人民法院受理申述 并经检查 后,驳回申述 ,维持原裁判。
“互联网金融业的快速展开 ,在客观上使得如周辉一样的不法分子得以浑水摸鱼 ,挂羊头卖狗肉,打着金融创新旗帜 ,行非法集资之实。”赵宝琦说,对这类非法集资行为,由于多种缘由 ,很难在早期对募集人到底是从事正常P2P业务还是非法集资行为,以及真实资金运用 人的身份、资金用处 等做调查核实、甄别和监管。
赵宝琦以为 ,要完成 对互联网非法集资立功 的预防,投资人必需 进步 警惕 ,在高息诱惑面前,坚持 理性,审慎投资,控制投资风险,一旦发现自身 可能卷入非法集资行为,要及时向有关部门反映,依法维护自身 合法权益。

本文关键词:手段 翻新 虚假 宣传 隐蔽 性强 

高额信用卡低门槛,1天下卡,免费申请>>

【免责声明】本站所载文章著作权归原作者所有,如有侵权请通过邮箱w3tool@geekdata.com联系我们。