大涨大跌下 这2个指标考察基金“稳不稳”!

活元宝财金网  阅读数  1008  2021-03-15 10:00:59

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  最近的市场,用巨震来形容已不为过。

  不少前期买了抱团板块的相关基金,这几天就把个把月的收益跌没了,很多新进场的基民直接心态都崩了……

  那究竟有没有,一种能涨还“抗跌”,回报还不错的基金,可以让我们的心脏少受暴击,安稳持有呢?

  今天,就跟大家一起聊聊,这类基金该怎么考察、怎么挖掘——

  买基金,到底要承受多大的波动呢?

  这里,我们就要从基金的波动率、最大回撤两个关键指标展开说了。

  

  什么是基金波动率?

  表示收益率变化程度的指标,更直观地表述就是风险。指标越小越好,波动率越大则风险也越高。

  

  什么是最大回撤?

  表示基金净值从最高到最低的下降幅度。指标越小越好,最大回撤越大则风险控制能力越差。

大涨大跌下 这2个指标考察基金“稳不稳”!

  (截图:天天基金APP)

  平时,我们都可以通过天天基金APP,在特色数据这里,查询到任意一只基金的波动率、回撤幅度等。(如上图)

  从近10年的数据看,股票市场的波动,是明显大于整体基金的波动水平,从大往小的看:

  主流市场股指>偏股混合/普通股票基金>被动指数型基金>股债混合型基金>纯债基金>货币基金

大涨大跌下 这2个指标考察基金“稳不稳”!

  从这个表可以发现,基本上一只权益型基金的年化波动率在25%以内,是相对符合市场长期趋势、且合理的一个区间。大于25%的话,这只基金的风险就越高,在震荡市的表现也不太稳健。

  接着,再看看最大回撤!这个指标也十分重要,它说明在行情不好时,一只基金可能亏损的幅度。由于是要找具备“抗跌”属性的基金,所以这个指标就不能太接近均值,反而需要更优才能体现出基金经理的控风险能力。

  所以,以一只基金持有三年-五年的话,这个最大回撤在30%以内是比较合理。

  指标就分享给大家了。比较有意思的是,小编在利用这两个关键指标,去扒了扒市场里符合要求的基金,发现了一个结论:选基还是在选人!

大涨大跌下 这2个指标考察基金“稳不稳”!

  注:上述名单按基金经理姓名首字母排序,优选不代表对基金和基金经理的评价。数据来源:天天基金研究部、银河证券Choice数据,截止2021年2月19日。

  大家可以看到,其实符合这些要求的基金,它们的基金经理,往往就是以持仓分散、均衡行业而知名的袁芳、乔迁等。

  还有一些基金,虽然不常见诸报道或拿过什么大奖,但背后的基金经理却是历经牛熊的“老手”,经验丰富,比如邹曦(13年又77天)、徐荔蓉(14年又94天)。

  基金投资是一件长期的事情,利用基金追逐风口热点、又或者是盲目崇拜带有明星光环的基金,都是欠妥的。摆在心态,选一只稳健好基,才能让自己拿得住资金,从容面对市场暴涨暴跌,这才是基金投资的最好的体验。

  (免责声明:收益率数据仅供参考,过往业绩不预示未来表现,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。市场有风险,投资需谨慎。)

(责任编辑:DF528)

本文关键词:基金 指标 风险 这个 回撤 考察 

 

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