如何从基金持仓里了解风险程度?

活元宝财金网  阅读数  1014  2021-03-14 05:11:22

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  通过研究基金持仓,可以更加深入的了解一只基金,而不仅仅只是停留来对基金名字的思考上,可以帮助我们更好的进行投资决策。今天就来分享一个通过研究基金的持仓来筛选基金的小妙招。

  什么是基金持仓?

  基金的投资对象是多元化的,它可以投资股票债券等金融工具。基金的持仓就是指基经理通过用基金里的钱对股票、债券等进行投资,并持股待涨的过程。投资者通过查看基金持仓信息,可以清楚的了解到这只基金都投资了哪些股票或者债券,投资的比例有多少。

  怎么通过基金持仓判断基金风险分散程度?

  基金的持仓情况不管是在基金网站还是基金公司官网披露的季度报告上都是可以查阅的到的。我们可以从基金的前十大重仓股来分析其风险分散程度。

如何从基金持仓里了解风险程度?
如何从基金持仓里了解风险程度?

(图片来源:天天基金)

  从上面的两张基金的持仓情况截图可以看出,第一只基金的前十大重仓股中每一只的占比都要小于第二只,且前十持仓占比合计为40.86%,远低于第二只的83.92%。

  这说明,第一只基金的基金经理是通过分散持仓来达到分散风险的同时博取收益的目的的,这种投资风格比较适合稳中就进的投资者;第二只基金的基金经理明显风格比较大胆,重仓了前十大持仓股,通过相对较少的股票来获取较高收益。但是收益相较于第一只基金来说受到某一只股票的影响会比较大,这种投资风格比较适合激进型的投资者,高收益但也有可能存在高风险。

  最后,有个友情提示:跟随基金持仓情况买卖股票是不可取的!

  基金持仓只是某一个时点上的静态持有情况,基金公司会以季度为单位进行产品的信息披露,比如1季度报告,披露的是该基金在1季度末最后一个交易日的持仓情况。季度报告的披露通常是在四月中旬左右,时间上有一定的滞后性。而且基金持有的股票什么时候买进又是什么时候卖出,中间的操作过程投资者是不清楚的,所以也做不到跟上基金经理的脚步。

(文章来源:嘉合基金)

(责任编辑:DF528)

本文关键词:基金 持仓 投资 股票 风险 通过 

 

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