开年新基金扎堆发行 值得买吗?该怎么选?

活元宝财金网  阅读数  1006  2021-03-13 17:46:26

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  2021年开年新基金发行市场迎来大爆发,让今年成立的新基金发行总规模已跨越“7000亿元”大关,可以说或是历史最高值。

  春节后宣布进入发行的新基金已经逼近100只,最晚募集起始日已经到3月22日,业内人士提醒,春节之后会是一波新基金的发行热,在市场“热闹”之际投资者一定不要盲目,要根据自己风险承受能力去选择,注意理性投资、长期投资。

  节后新基金扎堆发行

  虽然新基金发行热潮有所放缓,但基金公司乘着好时机布局权益新品的热情丝毫未减。

  基金君发现,截至最新披露的公告显示,按照基金认购起始日统计,春节后等待发行的新基金总量逼近100只,达到96只,最晚一只募集起始日为3月22日。其中,2月份合计65只新基金开启发行。可以预见,后续随着更多基金披露发行公告,2021年2月、3月基金发行市场仍然拥挤。

  在赚钱效应驱使下,绩优基金经理也扎堆发行新品,包括前海开源基金邱杰、嘉实基金洪流、长城基金何以广等。

  一位基金公司渠道人士表示,目前公司筹备中的新基金较多,会根据市场情况来选择发行期,“今年市场格局不如去年那么明确,在发行上我们不追求爆款,更追求稳扎稳打,但在整体发行上会跟上市场节奏。”

  不过对于节后的基金销售市场,业内人士出现分歧。有些人士认为,在监管、渠道、资金等推动力减弱的背景下,基金发行走势已出现拐点,类似2021年首月那种基金发行火爆势头或难以持续。但也有观点认为,A股有望在节后再次迎来“开门红”行情,届时扎堆发行的新基金中或将再次诞生多只爆款。(中国基金报)

  值得买吗?

  站在目前这一时间点上,2021年初这一波爆款新基金的火热程度似乎已然超越了2007年和2015年,而在这一背景下,各大基金公司继续发行新权益基金,在盈利、排名、规模压力之下“都不可更无法松懈”。

  一位大型基金公司渠道人士表示,2021年该公司基金销售任务是“跟上不掉队”,如果同行都发行较多权益基金,而该公司也不会松懈。还有人士认为,这就如同一个剧场效应,“头部基金公司”都要在这一条路上“奔驰和竞争”。

  因此,业内不少人士认为,若市场趋势不变,爆款基金这一趋势还将延续,但难以成为一个常态。

  “短期内爆款基金的态势大概率会延续,但目前各媒体和基金公司都在投资者教育中呼应理性投资,不要盲目追星,同时基金公司如果过于依赖某几个明星基金经理,会给公司整体业绩的稳定性带来隐忧。随着后期公募基金行业的发展,以及投资者教育的深化,未来的基金投资会多一份理性。” 一位券商基金研究员表示。

  对基金投资人而言,投资本身是“长跑”,投资人投资基金最终只能通过复利完成长期的财富稳健增值。过分强调基金的销售,淡化对长期投资和资产配置等科学理念的普及,容易引导投资人对业绩的关注趋于“短视”,造成投资行为趋于“追涨杀跌”,最终容易“赚吆喝不赚钱”。

  对于“新基金”是否值得买?大家可以从以下几方面考虑:

  第一,流动性方面,开放式新基金一般有几个月的建仓时间,这段时间暂停申赎,流动性也受到了限制。

  第二,灵活性方面,正所谓“牛市买老,熊市买新”,新基金比老基金更灵活,在下跌震荡市能更合理布局投资,在建仓过程中买入低估的股票,为基金未来的成长奠定良好的基础;而在牛市里,新基金由于在建仓期,初期仓位都比较低,已经完成建仓的老基金,相较于刚完成募集的新基金,可以更快地赶上市场上涨的节奏

  第三,信息披露方面,老基金更胜一筹。新基金在刚成立时,公布的信息有限,如果是新任基金经理,可能连历史业绩都没有。而老基金信息公开透明,投资者可详细了解基金的历史业绩、投资风格、持仓比例、重仓个股及仓位等。

  新发基金怎么选?

  第一,看基金公司投资研究团队专业能力的强弱,是决定基金表现一个极其重要的因素。对新基金所属公司投研团队实力的考量不容忽视。

  第二,看准新发基金的基本信息,如产品业绩比较基准、各类费用等。以“产品业绩比较基准”信息为例,很多投资者会忽视,但其实业绩比较基准反应了基金的投资方向和投资策略,举例来说,“金信消费升级股票A”的基准为“中证内地消费主题指数收益率80% 中证综合债指数收益率20%”,意味着这只基金投资方向以大消费为主。

  第三,最重要的是判断基金管理人的投资能力。怎么评价一只新基金好还是不好呢?要看它同一基金经理的老基金管理的怎么样,也就是说,要参考老基选新基。对于经验较为丰富,历史业绩较为突出的基金经理,可以重点关注。

  对于市场上的新发基金,如果投资者充分信任该只基金的基金经理,对其历史业绩、投资风格及投资能力等足够了解,且对所投资金的流动性无要求的前提下,可以选择新发基金进行申购

  如果投资者考虑到新发基金的不确定因素较多,建议选择老基金进行投资。今年以来,在大盘走势不断震荡的背景下,不少高仓位的绩优老基金也吸引了大量的申购资金。相对于新发基金,老基金在申购费用、流动性、信息披露等方面有很大的优势,且老基金在业绩方面表现也较为优异。

  市场经历了两年结构性牛市,理性思考应该降低基金的收益预期。更应该优选跨越过牛熊洗礼,有丰富投资经验,有历史业绩可供参考的优秀基金经理。

  牛年来了,选有实力的基金公司,选穿越牛熊的优秀基金经理,做到这两点你已成功了一半,另一半看你对所持基金的年限了。坚持长期投资,方见春暖花开!(财富号)

(责任编辑:DF519)

本文关键词:基金 新基金 投资 发行 公司 业绩 

 

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