A股站上3600点 基金如何布局才能进退自如?

活元宝财金网  阅读数  1007  2021-03-12 22:05:22

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  A股持续大涨站上3600点,重仓的人不少被涨得“心慌慌”想要落袋为安,踏空的人想等回调上车,没有踏准市场热点的人想要趁机调仓紧跟热点……那么面对市场大幅涨跌,怎么做才能冷静应对,攻守自如呢?

  基金作为分散风险的一个选择,本身并不能完全规避风险,因此,在投资基金中我们要把握基金投资的度,在自己的风险承受范围内控制好基金的仓位适时调整投资组合策略

  一、仓位控制

  平时经常会听到诸如“空仓踏空”、“满仓套牢”、“半仓上车”等说法,这里的“仓”指的是“仓位”,仓位简单来说就是实际投资金额与拟用投资资金的比例。

  仓位管理因人而异,但也算是一门可以提升的学问。仓位管理在投资中运用得当,有助于避免在市场中被左右打脸,毕竟空仓踏空和满仓套牢都不是一般的难受。

  尽管仓位管理没有标准,但有一点不变的是:对于每一位投资者来说,最佳的仓位就是最令自己舒服的仓位,在这个仓位下,无论涨跌,每天都能笑看云烟、进退自如。

  首先,仓位管理应建立在投资者的风险偏好上

  同样是五成仓,对于风险偏好不同的投资者,持有的心理体验和操作方法是有较大差距的。

  风险偏好低的投资者,投资策略一般都趋近保守,以便为自己预留一定安全垫,因此仓位建议尽量不要过重。对于他们而言,保住本金的基础上获取相对可观的收益是最重要的,若仓位过重,一有风吹草动就很容易焦虑过度。

  而激进的投资者短期能承受得住更大亏损,有时反而觉得踏空更难受,因此保持高一点的仓位是可行的。

  其次仓位还需根据市场行情动态调整

  1、不要踏空,比如现在

  在群情激奋的牛市到来之前,很多时候空仓都不是一个好的选择。只考虑偏股型基金的话,保守投资者保持30%以上的仓位,激进投资者控制在五成仓以上是比较合理的。手握合适的底仓,上涨不完全错过,下跌也有应对之策,攻守自如。

  2、机会来临时敢于加仓

  在底仓的基础上,一旦有较大的回调便可逢低加仓,逐步提升仓位。尤其当市场处于底部区域内,还得敢于克服恐惧逆势加仓。底部点位难以预测,但不同点位的投资性价比是可以用数据衡量的。当市场进入高性价比区域时千万别犹豫,即使短期市场可能还会下行,但有些机会稍纵即逝的,极容易错过。

  贪婪不仅在于追高博取最后的收益,安慰自己只要不是接最后一棒的人就行,更深层次的贪婪在于低点出现了还竭力逃避可能的“最后一跌”,妄想实现更精准抄底。既贪婪又胆小,很可能会被市场左右狠狠打脸。

  3、学会锁仓,扩大战果

  基金赚钱而基民不赚钱很大原因在于大多数投资者明晓得应长期投资却又忍不住频繁择时交易,特别是当持仓一有个5%、10%的收益就手痒难耐,急于过快落袋为安,反而频频错过“牛基”。基金投资止盈的确很重要,但在非重仓情况下不妨多点耐心,免得错过更多收益。过快而频繁的减仓不仅摊薄了收益,还极容易踏空。

  4、慎重满仓

  满仓意味着投资者已经把手头上的子弹都打上,一切交给市场。对于保守的投资者而言,满仓绝对不是一个能让人安心睡觉的仓位,大多数情况下给自己留个安全垫心里才能更踏实。对于激进的投资者,满仓也是需要勇气的,这种被动式的锁仓极考验投资者的心态。

  当然,只要不是盲目追高博弈,在合适的位置把握住机会并用长期的眼光看待基金投资,那满仓也是没毛病的。锁个仓,也不用天天盯着市场,管它市场洪水滔天,久久地再回来看一次,搞不好还有大惊喜。只是绝大多数满仓的投资者并非这么考虑,也往往做不到这么云淡风轻,反而因为满仓给自己上了个套。

  基金投资的仓位管理是没有统一标准的,每个人风险偏好不一,仓位管理可以很灵活,但不论如何,先做好仓位管理,再去建立自己的基金投资组合,有一定的规划和投资纪律,那我们的投资过程想必会轻松许多。

  二、组合配置

  除了仓位的控制,搭配投资过程中还要对资产配置进行灵活调整,这样才能有效提升投资的胜算。建议兼顾股债两市机会、能攻能守。

  1、选择适合自己的基金

  在选择基金时有必要对基金公司和该基金产品的基本信息进行一定的了解,根据自己的财务目标选择合适的产品。

  如果投资者是没有家庭负担的年轻人,也有一定的经济收入,那么,可以选择股票型基金或者偏股型基金;如果投资者已步入中年且有稳定收入,就可以选择平衡型基金;而老年人的承受能力较低,因此投资应以稳健、安全、保值为目的,所以可以选择部分平衡型基金或债券型基金

  2、构建投资组合

  对股票型、混合型债券型、货币型这些风险不同的基金进行比例配置。

  在牛市中,可以多配置具有一定的进攻性的品种,有机会大幅度跑赢大盘,获取市场超额收益。在熊市中,多配置具有一定的防守性的品种,能够有效抵御市场风险,保证资产的安全性。

  对于股票型基金,股票型基金有的以特定行业或板块为投资对象。在不同的经济周期,不同行业的基金会有不同的表现,可以选择自己认可的几个行业进行行业主题股票基金的投资,以此分散投资某一行业带来的风险。

  对于混合型基金,股票的占比、基金经理投资风格的选择都会影响基金的风险,为了分散风险,对不同股票占比、不同投资风格的基金都要有所配置。

  3、组合再平衡

  市场行情总是处于变动之中,随着时间期限的延长,基金的资产、投资风格都有不同程度的改变。所以投资组合构建完成后,要适时进行调整,一般每季度或者每半年都要对投资组合进行检查。在实际调整时这里还应该注意以下几点:

  没有大的风格变化下,不要在短时间内做出大幅度的调整。如果所需调整较大,大家最好是综合市场行情作出判断,并制定一个计划,在预定的时间段内,分步调整;

  注意调整技巧,减少不必要的成本。没有必要频繁的调整自己持有的组合,这样做不仅耗时,还很可能会导致过度追求短期表现,从而交易频繁,发生不必要的费用。经验表明,“懒惰”的投资者往往比这类“勤劳”的投资者获益更多。 同时,大家可以通过新增资金来达到调整的目的。如用新增资金买入较多的需要增加的资产,同时减少或者不买那些需要降低比重的资产。如果没有新增资金的打算,可以将部分盈利资金投入到所需增加的资产上面;

  挑选品质不佳的卖出。在一定要卖出原有品种来调整组合时,大家首先考虑的就是那些表现不佳的品种。但要注意不能仅根据短期表现看,而应该是长期表现不佳的品种。

  当前阶段,建议投资者注重均衡多元配置,保持一定防御性的同时可以把握市场中的投资机会,构建攻守兼备组合。

  基金投资是一门学问,切勿因为市场的上涨而盲目入市跟投,基金投资需要投资者根据自身实际情况进行选择,同时需要及时关注市场动向,对投资组合进行适当的调整。

  (文章整理自财富号)

(责任编辑:DF519)

 

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