都说要分散风险 该如何搭建基金组合?

活元宝财金网  阅读数  1012  2021-03-12 05:59:11

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  “不要把所有的鸡蛋都放在一个篮子里”,这句话相信大多数投资者都听过。在波云诡谲的市场中,想必大家也正在思考这些问题:买一只基金够么?是不是需要构建一个“组合”?那么投资组合里又该配置些什么呢?

  01 明确资产,配置应攻守兼备

  全球资产配置之父加里布林森曾说过:“做投资决策,最重要的是要着眼于市场,确定好投资类别。从长远看,大约90%的投资收益都是来自于成功的资产配置。”

  毕竟,不同的资产、不同的风格、不同的行业表现不一,它们各有各的周期,想要达到较好的投资效果就需要打“组合牌”。以上证国债上证指数近1年的表现来看,债券和股票两类资产走势还是不尽相同的,相比于投资某一品种,以组合的方式更能够分散布局,把握不同的投资机会。

  上证指数与上证国债指数近1年走势图

都说要分散风险 该如何搭建基金组合?

  数据来源:Wind,统计区间2019.11.30-2020.11.30,我国股市运作时间较短,过往业绩不代表未来表现。

  无论市场如何变化,持有组合比持有单只基金相对来说可以更加降低波动率。不同资产搭配可以做到进可攻,退可守,在分散风险的基础上尽可能为持有人争取更高的收益。

  02 确定比例,要考虑自身特点

  在了解自身情况和资产本身风险的前提下,资产配置组合中不同资产比例的确定应考虑自身实际情况。比如,对于风险偏好较弱的投资者,可以构建一个以债券或货币基金为主的投资组合,而风险承受力较强的投资者,则可以在组合中适当增加权益类基金的配置。

  其实,我们在做基金组合或者资产配置的时候,还可以参考“4321”投资法则。比如偏保守型的组合,可将40%的资产配置债券型基金,30%配置货币基金,20%配置混合型基金,10%配置股票型基金。这样的组合,在期望资产稳步增值的同时,还拥有较好的流动性。

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  不过,“4321”法则中的比例不是一成不变,也并非适合每个人,其中,可以根据自己的实际情况及承受风险的能力来进行灵活调整资产比例。

  03 购买基金,制定好投资策略

  当上述操作都做完,确定投资大方向之后,投资者究竟持有几只基金比较合适呢?又应该考虑怎样的组合模式呢?

  组合产品一般3~5只为宜。虽是构建基金组合,但是基金产品也并非越多越好,建议以3~5只为宜,既能有效分散风险,也不会给后期的跟踪和管理带来较大压力。

都说要分散风险 该如何搭建基金组合?

  组合投资理念逐渐被越来越多的投资者接受和认可,随之而来的组合产品及服务也如雨后春笋出炉,各基金公司也布局其中,发布自己的基金组合,一键购买,省时省力;多元配比,分散风险。

  在众多组合策略中,不少组合产品也采用“核心+卫星”的组合模式。在构建组合时,也可以采取该策略,灵活配置,“核心”、“卫星”两个部分分别进行配置,选择不同的投资标的。组合的“核心”部分一般选择长期业绩出色且较为稳健的,比如优秀的主动混合型基金,或者上证50沪深300这样的指数基金;在卫星资产里,可以选择行业基金、主题基金等等。

都说要分散风险 该如何搭建基金组合?

  好啦,现在知道怎样构建“基金组合”了吧~有兴趣的小伙伴,可以寻找适合自己的基金,创建属于自己的投资组合~

(文章来源:工银瑞信基金

(责任编辑:DF528)

本文关键词:基金 组合 资产 配置 风险 投资 

 

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