手里基金太多太杂 如何取舍?

活元宝财金网  阅读数  1001  2021-03-12 05:02:54

信用卡申请快速通道,门槛低、最快1小时核卡、最高额度100万!

 

  你现在手里有多少只基金

  相信持有20多只基金的投资者不占少数。

  很多基民,都是听别人说哪只基金好,就买上,左买一个右买一个,一不小心就买多了。

  那么我们该如何精简整合呢?

  买基金不要盲目求分散

  买基金不是数量越多越好,而应该挑选一些优秀的赛道和基金经理,有所侧重地投资。

  强 + 强 ≠ 更强

  买的时候你以为都是好基金,实际上可能不会强+强=更强,反而可能只能取得平庸的收益。

  因为持有太多策略容易相互抵消。

  比如,买了一堆行业指数,这些行业最后也会组成一个宽基指数;如果沪深300上证50、中证500、中证1000都配了,也就相当于买了个大盘指数

  持有多个策略可以平滑组合波动,但是如果你没有一个很好的主攻策略,收益也会被打折扣

  波动风险没有进一步降低

手里基金太多太杂 如何取舍?

  有些人觉得我买了20多只基金,那风险肯定很分散了吧?

  其实你买的基金如果相关性很高,风险并不会减少。比如都是A股的股票型基金,相关性是很强的。

  如上图所示,国际着名基金评级机构--美国晨星,做过一项调查并显示,若持有超过4只随机选择的股票型基金,则不会明显地降低风险。围绕这个数字,风险保持得相当稳定,一直到超过30只基金。

  基金太多,如何整合精简?合并同类基金

  可以合并的同类项包括:

  1、同一基金经理同类型的基金产品

  很多时候我们可以发现,如果在同一个基金经理下面同一时间买了好多只,其实最后业绩回报相差并不大。

  以刘格菘管理的4只基金为例,从其十大重仓股来看,前三名的重仓股一样,后几名也相差不多,所以买一只和买四只区别并不大。

手里基金太多太杂 如何取舍?

  来源:Choice数据,截至2020-09-30

  2、同样的道理,不同基金经理但持仓高度重合的产品,也只要保留一只即可。

  3、同一类型、同一板块或相同风格的基金,选择1-2只即可。

  重视对持仓比例的调整

  我们要习惯于把投资组合视为一个整体,如果通过调整持仓比例就已经可以满足个人的风险偏好和预期收益,那再新增配置基金可能都是给自己增加负担。

  举个例子,如果你觉得持仓的波动偏大,就不一定要增加持仓,可以将组合内的债基比例适当提高,而波动较大的偏股型基金比例减少。

  当然了,也不能忽略持仓中单只基金的表现,如果某只基金收益长时间排名同类后四份之一,那么这样的基金可以考虑剔除掉。

  根据市场风格精简

  每个人的风险承受能力不同,市场大环境也是在变化的。

  如果市场已经涨到了4000点以上,你还满仓股票型基金,这样风险就比较大了,一旦出现回调,损失可能比较大。

(文章来源:财富号)

(责任编辑:DF528)

本文关键词:基金 风险 如果 如何 持仓 太多 

 

急用钱?3分钟申请、最快10分钟下款、最高额度50万!

 

【独家稿件及免责声明】本站原创文章如需转载请联系我们,未经书面许可禁止转载,本站转载文章著作权归原作者所有,如有侵权请联系我们。

实用工具 热门城市 五险一金 社保查询 医保查询 养老保险 公积金查询 社保机构 缴费基数 信用卡申请