投资权益基金前 你必须知道的4个原则

活元宝财金网  阅读数  1012  2021-03-11 13:05:37

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  天相投顾数据显示,今年前三季度各类型公募基金累计为客户创造利润达1.15万亿元。其中,所谓的权益基金(混合型+股票型)合计创造利润超9200亿!

投资权益基金前 你必须知道的4个原则

  历史数据不预示未来,基金投资需谨慎

  由于长期以来,股票基金等权益类基金表现出来的“赚钱效应”,越来越多投资者将权益类基金作为重要资产配置方向。

  投资权益类基金需要注意什么?

  在此特地准备了4条“养基原则”,希望对基民们有帮助~

  1、坚持长期投资

  逮住好基金,长期持有或许是更明智的基金投资方法。

  不信?我们看看我代表各类基金平均业绩的指数,近15年任意时间投资,随着持有时间的延长,正收益的比例也在变高。

投资权益基金前 你必须知道的4个原则

  如果不做长期投资而是频繁地买卖,一方面将会大大增加申购赎回的成本;

  另一方面这种习惯意味需要做多做交易决策,如果胜率不高,那将是一场灾难。

  我们都说股市短期是投票器(不确定性强),长期是称重机(有业绩预期,相对确定性较强),那么助基金做长期投资,才能更好的分享中国各行业优秀公司的成长红利。

  2、定投——

  “打工人”投资基金的好方式

  先看看“打工人”的资金特点:

  本金不多,管理精力有限;

  细水长流,每月都有固定现金流;

  风险承受能力有限。

  就以上痛点,基金定投非常适合我们“打工人”。

  所谓定投,就是事先约定固定扣款时间、固定金额、固定基金,到了扣款时间系统自动申购,强制存钱做投资。

  本金不多,定投帮你把工资积少成多;

  精力有限,那到时间就买入,不给你瞎操作的机会;

  定投过程中不断平滑持仓成本,不管行情如何变化,至少帮你避免了高点一把梭的风险。

  从某种角度上来看,定投的打工人像极了电影《阿甘正传》主人公。

  这信念看起来很傻,看起来很简单,却蛮管用^_^

  3、不战术择时,

  但要学会战略择时

  “在高峰时慕名而来,在低谷时转身离去。”

  这听着挺悲伤的做法,却是不少过来人的真实写照。

  不做战术择时是因为,预测短期的市场涨跌太困难。当择时变得很随意时,我们也许能侥幸躲过几次大跌,但也很可能错过大涨的机会呀。

  那明明感到高估的风险,还要死扛到底吗?

  那可不一定~

  学会战略择时还是有必要,这种方法更多在市场处于极端位置的时间做资产配置,在各大类资产做一个调整,具体的证券挑选和择时还要交给基金经理。

  有很多进行战略择时的小工具,

  比如“美林时钟理论”,经济复苏期股票较优,债券可打底、经济过热股票、商品均可考虑、滞胀期则现金为王、衰退期债券较优……

投资权益基金前 你必须知道的4个原则

  以上大类配置仅供参考,需要注意美林时钟的局限性,一是经济指标有滞后性,二是国家政策调控对经济周期变化亦较大影响。

  再比如,衡量“股债性价比”指标的FED模型

投资权益基金前 你必须知道的4个原则

  从上面这张图可以很明显的看到,

  2007年、2015年,当股债利差(红线)位于极低值时,意味着股市的配置性价比低,应该买入债券、卖出股票,接下来沪深300(蓝线)出现了大幅下跌;

  当2006年、2014年、2018年股债利差(红线)处于高位时,意味着股市的配置性价比高,应该买入股票、卖出债券,接下来沪深300(蓝线)也出现了大幅上涨。

  如今,最新的股债性价比已回归均衡位置,

  相对而言,现在买基金会更考验基金经理在结构性行情中,选择优质资产的能力。

  4、选择价值观认同的基金经理

  去远方,选择一位值得信任的同行者很重要。

  投资中没有完美的、永恒有效策略,短期也难免波动。

  合适的同行者(基金经理)首先要与自己价值观相符合,能将自己认同的投资理念贯彻执行下去,尤如打仗点将,将军的能力强固然重要,但“三观”相合才是长久信任的基础。

  当然,投资权益基金需要注意的原则不止于此,还有很多,欢迎大家共同分享进步。

  最后,致投资基金的你:

  不惧波动,眼中有星辰和大海,心中有勇敢和深情。

(文章来源:南方基金

(责任编辑:DF528)

本文关键词:基金 投资 权益 原则 择时 必须 

 

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