什么是主题类基金?投资应该注意什么

活元宝财金网  阅读数  1011  2021-03-11 10:22:10

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  公募市场一般会有哪些主题基金呢?投资者又该如何选择?

  今天便来聊一聊。

什么是主题类基金?投资应该注意什么

  什么是主题基金?

  首先,我们先来了解下什么是主题基金。

  顾名思义,主题基金就是将资产集中投资于某一行业或主题的基金。换句话说,这类基金将驱动经济体长期发展的某个因素作为“主题”来做选股标准,最终进行组合投资,例如我们熟悉的科技主题基金、医药主题基金等等。

  那公募基金的投资主题到底有多少呢?

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  主题基金的分类

  但估计大家一看便会傻了眼,基金主题这么多的吗?其实这里的分类是比较详细的,南南对其总结后认为主要可分为以下几个方面:

  第一个:国家政策层面的主题基金。

  例如我们熟知的“一带一路”“雄安新区”“美丽中国”等,就是基于某个政策热点的主题基金。但是要注意的是这类主题基金往往时效性强,随着投资驱动因素减少时主题的热度便会相应减弱,所以这类主题基金一般会受到风险承受能力较高的短线投资者所青睐。

  第二个:行业主题基金,这也是我们较为常见的一种。

  拿股票型基金来说,它要以某个概念作为主题的话,一般会以股票行业分类作为依据,当然这也并不是说所有的行业分类都有对应的主题基金。下面南南以申银万国股票行业的分类来说明下,不难看出我们熟悉的几类行业都有对应的主题基金,例如消费、医药、券商、计算机等。但观察仔细的南粉们也会发现,像纺织服装、轻工制造、商业贸易和休闲服务几个行业好像没不知道有相关的主题基金嘛!

  究其原因并不是这几个行业不好或者不重要,而是因为例如行业集中度低、商业模式过于固定,难以产生较有竞争力的龙头企业等种种原因,从而造成投资回报不高,于是市场也难以形成对此类行业主题基金的兴趣。

什么是主题类基金?投资应该注意什么

  (图片为申银万国一级行业分类)

  例如上证综指主题基金,沪深300主题基金,中证500主题基金等。

  主题基金的优劣势

  当然主题基金也不止上述总结的那么多,这里也就不再过多阐述了,下面我们再来看看主题基金到底有何优劣势呢?

  首先,优势方面。主题基金可以让基金经理集中精力对某一主题展开深入研究,从而精准地驾驭该主题中的投资机会。一旦挖掘到具有发展前景、值得长期投资的主题或企业,那便可获得不错的超额收益。

  其次,对投资者来说,基金可选择的那么多,真要一一选起来估计真要到猴年马月。但如果通过主题选基便可以直奔主题,大大节省挑选基金花费的时间。

  但是主题基金投资也有相应的缺点,例如风险较为集中。由于投资属性较为单一,一旦行业风格轮动或政策变化较大,那么主题基金面临的收益回撤也不会小。另外由于主题相对固定,在市场热点方向发生变动时,其不如更广泛主题的基金那样灵活。因此,这类主题基金面临机遇与挑战时的变通能力也会稍弱,很有可能会错失一些市场良机。

  参与主题基金的注意事项

  说了那么多,那我们在参与主题基金时要注意什么呢?

  01

  首先,也是很重要的一点,那就是要对投资的相关主题有一定了解,不可盲目投资、跟风投资。

  02

  其次,挑选主题基金时不能只关注主题的收益水平,还要关注其波动率。如果一个主题长期来看确实能提供不错的收益,但如果波动率较大,一旦买在短期的高点,那么投资者可能无法承受后续的回调便进行止损操作,那么极大可能便是得不偿失了。

  03

  最后,主题基金的投资属性较为单一、风险也比较集中,因此如果您风险承受能力较低那么南南建议您不要轻易参与主题投资。相反,如果您有较高的风险承受能力、对未来热点有一定的预判能力或对某一行业有深入研究的,那么投资主题基金不失为一个好的选择。

(文章来源:南方基金

(责任编辑:DF528)

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