市场波动让人焦虑 基金怎样“择时”才能买得巧?

活元宝财金网  阅读数  1021  2021-03-10 22:47:42

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  买基金最怕的就是在不该买入的时候买入了基金,在该买入的时候却选择观望,最后发现自己买的基金是“牛也不赚钱,熊更赚不到钱”。

  从这一点上便可以看出择时有多重要,举个例子:小明在2015年上半年那波大牛市行情里,看着身边的人都靠买基金赚了钱,于是忍不住自己也买入了,没想到刚买进去还不到一个月大盘就开始暴跌,跌的最厉害的时候差不多达到了60%以上,自己手上的基金跌了超过60%,跌60%至少要涨120%才能涨回来,那么估计现在还在回本的路上。

  小强比较小心翼翼,在大盘还是2000点徘徊的时候,慢慢的分批次买入,这期间积累了不少基金份额,等到大盘涨到3000点的时候已经盈利了不少。

  很显然时间不对一切则是枉然,时机对了买什么基金都能赚钱。

  那么怎么样“择时”才能买得巧?

  大家都想买的巧,都绞尽脑汁想买在低点卖在高点。那么基金投资怎样才能买得巧呢?

  1、看估值

  此方法比较适合买入指数基金

  为什么各位财经大V们都在强调估值,是因为对理财小白来说,估值确实是最显浅易懂,让大家能迅速判断一个基金目前所处的状态。

  一般来说,看估值最直接的数据,就是PE(市盈率),针对指数估值目前所处的位置,我们可以分为几个级别:

  当PE低于历史估值的30%分位时,为低估值,可以开始配置定投

  比如沪深300指数,在2008年8、9月,2011-2014年、2016年、2018年买入的话,便可以迎来一波赚钱的机会。

  而现在沪深300指数已经高于30%,属于正常估值区间,安心持有即可。

  当PE高于历史估值的70%分位时,为高估值,可以开始卖出。

  当然,估值对于宽指数基金(比如沪深300、中证500)的判断效果更好。

  但对行业基金,比如医疗、科技的话可能就难一点,因为医药指数成分不纯,消费科技估值会一直很高。

  2、看涨跌幅

  打一个比较通俗易懂的例子,如果上证指数一直处于3000点不浮动,那么别说赚钱,即便你想亏钱也是很难的,没有涨跌,就没有盈亏。

  所以,一个好的买点/卖点,往往出现在指数波动的前后。

  一般来说,我们认为当指数出现了20%左右的跌幅后,或者20%左右的涨幅后,是比较好的买点。

  相反,如果涨幅已经大于30%,这时候再追高,就很可能被套了。

  3、弱市时买入债券基金

  弱市时正是买入债券基金的好时机,因为债券基金是紧跟债券的,债券处于牛市,那么债券基金上涨空间大。

  如何判断债券行情:主要看市场环境,市场环境不好的时债市走牛,市场复苏,债市开始回调。

  主要因为债券和利率是负相关,市场环境好时货币相对来说比较宽松,致使利率下调,债券走牛,而当市场环境好的时候,货币便有所收紧,利率开始回升,债券开始走熊。

  最简单的看法就是看国债,当国债收益率下跌时债券上涨,否则债券下跌,当上涨的时候便可以买入自己看好的债券基金了。

  因此此方法比较适合债券基金的买入。

  4、分批设置买点

  为什么很多人看着自己买的基金明明涨了不少,却没赚多少钱,甚至亏钱呢?

  关键还是买点设置的不对。

市场波动让人焦虑 基金怎样“择时”才能买得巧?

  看上图,很多人买基金都以追涨为主,涨的越高买入越多,相反,跌的越多买入越少。

  但如果纵观全局,我们就知道,最佳的买点往往出现在大跌后的低谷处,但不是每个人都能有这样精准的预判呀,那怎么办?

  分批买入就能解决这个问题了。

  定投是分批买入的其中一个方式,它的原则是按时间买入,原理这里就不详细说了。

  还有一个方式,是按涨跌幅来买入,也可以理解为手动定投。

  比如,我们可以按每跌3%、5%各买入一次,这可以理解为是抄底的一种,不过是更温和且有计划性的。

  当然,实际操作中,基金未必会出现这么理想的涨跌幅。

  所以我们可以把两种方式综合一下,先设置一个固定时间分批投入,如果中途遇到连续大跌,就加倍投入,用时间+空间相结合的方式,保持持续的买入。

  总之,找到对的买点,就像找到对的人,希望大家都能收获满满。

  (本文整理自财富号文章)

(责任编辑:DF528)

本文关键词:基金 买入 债券 估值 可以 指数 

 

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