怎样买基金 才能大概率赚钱?

活元宝财金网  阅读数  1013  2021-03-10 11:27:08

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  目前市场上的公募基金有7000多只,个人投资者想要从这么多的基金中,买到适合自己,且业绩优秀的基金并非易事。

  怎么才能跟上长牛基金稳健上涨的脚步?这里有三招:

  第一招:相信价值回归,市场在波动中上涨。

  投资者在投资前,首先要坚定的是,从长期看,市场的整体趋势是向上的,尤其是作为专家理财的代表——主动权益类基金,更是表现不错。

  第二招:不要预测点位,长期投资可以随时入场。

  不能坚持长期持有的一个原因是,投资者总是希望通过“低吸高抛”在短期内赚大钱,所以喜欢追逐明星基金。其实,预测市场是非常困难的,没有人能够总是踩准短期市场的走势。对于投资者而言,选到了好的基金,长期持有的价值远超择时。

  第三招:不要追热点,不要追排名。

  热点总是快速转换,某个主题成为热点的时候,相关股票价格已经处于高位。所以,追热点往往是追高。由于市场热点转换较快,短期的基金排名更多的受到市场因素、短期环境的影响。东方红资产管理建议投资者要选择投资研究实力雄厚的投研团队和长期业绩较好的基金经理,这才是长期业绩的保障。

  总而言之,投资权益类基金,最好的策略就是选到好的基金,长期持有。把投资基金想象成投资房产,坚持长期持有,就能最大程度获得长期收益。

  那么如何才能选到好基金呢?

  那么,作为普通投资者,有什么比较简单的选基方式,帮助我们更直面的选择合适的基金呢?

  第一,根据持有时长,对比过往业绩选基金

  每位投资者的偏好与风险承受能力不能,选择的目标也存在着差异。

  以笔者自己的投资举例,一般会根据自己想持有的时间长短来挑选基金,例如,投资目标是偏股型基金,持有时间在3-1年之间,即中短线交易,那么会根据基金过去近2年的业绩走势,从前100名的基金中挑选。然后再根据以下这几个方面进行比较;

  第二、参考基金评级

  基金评级是由第三方机构根据基金相关数据进行的评价,不同的基金评级机构都会有自己的一套评价标准。基金的整体业绩与投资管理密切相关,评级将根据基金过往业绩、收益指标、风险指标等维度进行综合评价。

  其中,基金业绩是评价基金评级排名的主要权重,一般来讲,以往的基金业绩变现突出,在综合排名中就会靠前,因此,或可获得的评级也会越高。基金评级一般为每月进行一次,本月将公布上月基金的评级结果,包括1年期评级、2年期评级、3年期评级、5年期评级和10年期评级。

  基金评级通常为每月进行一次,本月的评级结果将在次月公布,评级包括1年期、2年期、3年期和5年期,而不同的基金可获得的评级也不尽相同,有5星,3星,1星,很多投资者在挑选基金时,会把星级作为一个参考。

  不过,虽说基金评级排名的高低可作为投资者购买基金的参考,但基金评级排名仅为同类基金的排名。不同基金公司的基金产品,比如指数型基金的评级只能与同类指数型基金进行比较,如果拿指数型基金与混合型基金进行比较的话,因为不同类型基金的特点不一样,因此,将不同类型的基金进行比较是没有客观性可言的。

  第三、根据设定目标挑选

  选择的是股票型基金,筛选条件:3年评级,5年评级均为3星以上,资产规模100亿以上,近1年的收益率为15%,近2年的收益率为40%,从下面的截图中可以看到,符合以上这3个条件的股票型基金有11只,从1000多股票基金中筛选出11只符合投资目标的基金,这样一来设定筛选范围也就缩小了。

怎样买基金 才能大概率赚钱?

  第四、了解基金管理人的背景

  基金的业绩表现与基金管理人直接相关,尤其是主动型基金,我们购买基金的资金是由基金经理管理的,因此,对于基金经理的背景,投资者还是很有比较去了解的。

  那怎样才能挑中一位靠谱的基金经理呢?以下几个指标仅供参考:

  1、看投资经验:选择基金管理年限5年以上

  基金管理年限越长,投资经验越丰富,对不同市场风格的适应程度一般更好。A股市场一个完整的牛熊周期大概在5年,因此筛选出基金管理年限5年以上的基金经理。

  2、看业绩:选择收益率高的

  衡量基金经理盈利能力的综合指标就是平均年化收益率。这里选取的是更科学的“几何平均年化收益率”,而非“算数平均年化收益率”。

  除了平均年化收益率,还有一个指标需要注意,那就是超越基准的平均年化收益率。对个别基金经理来说,个人的平均年化收益可能很高,但他可能不是每一年都跑赢市场,有时甚至落后于平均。为了考量基金经理管理的产品是否大部分时间跑赢市场,就要看该指标了。

  3、看跳槽频率:跳槽不宜太频繁

  跳槽频率可以用“基金管理年限/任职基金公司数”衡量,我们简称为“平均任职年限”。数值越大,代表基金经理跳槽很少、越稳定;数值越小,代表基金经理跳槽越频繁。

  基金经理跳槽,有的是为了得到更好的薪酬待遇,寻求更好的发展,但也不排除是因为投资水平差而被解雇。因此,平均任职年限不宜过低。

  4、看基金经理简介、背后的基金公司

  经过以上筛选,就大概能选出长期业绩不错、稳定的基金经理了。然后就是看各基金经理的简介,包括学历、从业经历等等。还有,其背后的基金公司也非常重要,投研实力强且稳定的团队有利于基金经理的投资运作。

  5、看投资风格:投资风格应与自己的风险收益匹配

  除了选择优秀的基金经理,还要看其投资理念和投资风格是否与自己一致。比如说:如果你是价值投资者,则倾向于选择投资风格为价值型的基金经理;相反,如果是成长型投资者,则倾向于投资风格为成长型的基金经理。

  那么,如何考察基金经理的投资风格呢?最简单的方法就是看基金经理历史、当前管理基金的投资风格,考察维度包括行业配置、重仓股、仓位等等,还可以通过经理的言论观点来了解。

  (本文整理自财富号文章)

(责任编辑:DF528)

本文关键词:基金 评级 经理 投资 投资者 业绩 

 

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