年内113只基金清盘 对基民有什么影响?如何避免所买基金被清盘?

活元宝财金网  阅读数  1008  2021-03-10 10:16:11

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  每年都会有少数基金因为规模不足、基金转型、基金持有人大会同意终止等原因进入基金清盘流程,“迷你基金”的无奈清盘一直是基金清盘的主要类型。

  今年有所不同,除了“迷你基金”的清退外,基金持有人大会同意终止基金成为另一大重要原因。

  从被动清盘到主动清盘,公募基金清盘退出逐渐成为市场优胜劣汰机制下的常规现象。

  统计发现,今年以来截至8月20日,共有113只基金先后清盘,与去年同期的93只相比,增加了20只,债券基金清盘数量最多,达51只。

  113只先后宣告清盘近半数为“主动清盘”

  8月20日,广发医疗指数分级B发布公告表示,此前以通讯方式召开的基金份额持有人大会已经通过了该基金的转型方案,自8月25日起,广发医疗指数分级A及广发医疗指数分级B的运作将正式终止。此后,该基金将转型为广发中证医疗指数证券投资基金,以指数基金的形式正常运行。

  注意到,今年以来先后宣告清盘的基金已经有113只(不同份额合并统计,下同),原因包括基金持有人大会同意终止、转型终止、合同到期终止以及基金资产净值低于合同限制等,而在今年以来成立的基金已经多达937只,总体来看,市场上公募基金的数量仍保持持续、高速的增长。

  梳理发现,今年以来进入清盘流程的113只基金中,有55只基金清盘是因为“基金持有人大会同意终止”而主动清盘,占比接近一半;有37只基金是因为“基金资产净值低于合同限制”而被迫清盘;有17只基金清盘的原因是“转型成其他基金而终止”,4只基金则是其他原因。

  事实上,每一年都会有少数基金因为规模不足、基金转型、基金持有人大会同意终止等原因进入基金清盘流程,其中“迷你基金”的无奈清盘一直是基金清盘主要类型。按照基金合同的约定,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元的,基金管理人应当在定期报告中予以披露,连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人应当终止本基金合同,并对本基金进行变现及清算程序,且无需召开基金份额持有人大会。一般来说,基金规模长期不足5000万元是基金清盘最常见的原因。

  今年则有所不同,除了“迷你基金”的清退外,基金持有人大会同意终止基金成为另一大重要原因。按照基金合同规定,基金份额持有人大会召开后,同意终止基金议案的基金份额占出具表决意见的基金份额持有人或其代理人所代表的基金份额总数的三分之二以上,即可获得终止基金议案通过,进入主动清盘流程。据记者观察,这些主动清盘的基金规模并不大,许多产品也属于典型的“迷你基金”,但其中也有少部分基金的基金规模在去年年底仍处在5000万元以上,最高的有3亿元。(证券日报)

  清盘会亏钱么?

  基金清盘,会不会导致我们亏钱呢?其实,这还要具体情况具体分析:

  1产品转型或封闭式基金到期。

  如之前的网红基金保本基金,在资管新规等严监管政策效应下,保本产品退出市场已成必然。保本基金的出路主要为两种,要么转型成其他类型的基金,要么直接到期清算。如果是到期清盘,一般不会出现亏钱。而封闭式基金一般都有一个存续期,到期后如果不延长存续期,就会进行清盘。封闭式基金到期需要清盘时,本金投资收益都会返还给投资者,所以只要基金没有出现投资亏损,清盘就不会给投资者造成损失。当然,随着传统封基的封闭期结束,现在老封基逐渐淡出了市场。

  2开放式基金清盘。

  基金规模低于5000万,一般有两个原因,一是遭遇基民的大量赎回,二是投资出现亏损。如果是因为投资亏损而导致的清盘,对投资者来说肯定会有不小损失。不过投资的钱也不是都拿不回来,除非是该基金亏的一分钱都不剩了,只要基金净值不为零,多多少少还是能拿回来一点。至于人数不足200人,要不就是定制基金,要不就是基金亏钱。假设基金赚钱了,不会凑不齐200人的。

  3、新基金募集规模不达标。

  基金首次公开募集时都有一个最低规模,一般为2亿元。如果没达到规模,就意味着基金发行失败,需要进行清盘。基金公司不仅需要把投资者的本金悉数返还,而且还需要支付在募集期内的资金利息,清盘对投资者来说不会有什么损失。

  基民如何避免所买基金被清盘?

  掌握以下两个步骤,你可以躲过99.99%的清盘基金。

  1、看基金规模

  我们在买基金的时候,一定要看清基金规模。连续60个工作日基金净值低于5000万,就会面临清盘。

  所以,我们在选基金的时候,要尽量避开规模太小的基金。毕竟,投资者都是用脚投票,基金规模越小,投资者越不爱投,“救”回来的概率就越小。

  为了躲过基金清盘,谨慎的投资者会选择规模10亿以上的基金。乐观的投资者,至少也会选择规模在2-3亿以上的基金。

  2、看机构资金占比

  如果,一只基金中,机构资金占比过大,持有人数还很少,那么我们需要谨慎了。因为,这只基金可能被机构“承包”。一旦机构赎回,基金规模就会断崖式下降,低于5000万元的规模,清盘的概率大大增加。

  但是,对机构资金占比我们要全面认识。机构资金也被称作聪明的资金,机构投资者个人投资者更成熟,更识货。

  机构资金占比高的基金很常见。我们要避免的是机构资金占比超过90%,持有人数还少的基金。

  最后,当你收到基金公司的清盘提示后,尽快赎回吧。基金从进入清盘流程到完成清盘,最少也要1个月左右。更多时候,要几个月时间。拿着钱去买新的基金,比放在老基金里面等清盘,要更划算。(财富号)

(责任编辑:DF528)

本文关键词:基金 清盘 规模 终止 投资者 持有人 

 

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