基金收益 基金分红 傻傻分不清楚?

活元宝财金网  阅读数  1013  2021-03-10 03:25:38

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  曾不止一次看到过这样的提问:

  “基金收益怎么算啊?”

  “收益比估值少,是不是偷吃了?”

  “我选了现金分红,啥时候分红?为何没见到现金到账?”

  ……

  今天就为大家拨开迷雾,看清基金收益基金分红的本质。

  Q1:基金收益怎么算?

  (1)申购:

  净申购金额=申购金额(1+申购费率)

  申购费用=申购金额-净申购金额

  申购份额=净申购金额T日基金份额净值

  (2)赎回:

  赎回总额=赎回份额T日基金份额净值

  赎回费用=赎回总额赎回费率

  赎回净额=赎回总额-赎回费用

  每个交易日晚上公布的基金份额净值是已经扣除了管理费、托管费的。理论上,只在买入基金时扣申购费(新基金认购则扣认购费),卖出基金是扣赎回费。一般,基金持有越久,赎回费率越低,详细请参考每只基金的交易规则。

  估值是网上代销平台提供的估算,并不是基金公司提供的,基金收益计算请以基金份额净值为准。并不存在偷吃。

  Q2基金分红多,更赚钱?

  基金分红,很多人以为是基金公司发红包,白给;也有很多人认为基金分红和基金收益是一码事,但事实上并不是!

  基金分红是基金将收益的一部分以现金方式派发基金投资人,这部分收益实际就是基金单位净值的一部分。

  举个栗子来说明吧:

  买了一只基金,共1000份额,当基金净值涨到1.5元时,基金公司一看,呦,赚钱了,来分个红吧,每份就分个5毛吧。这时候分到了多少钱呢?1000*0.5毛=500块。

  美滋滋:白赚500块!结果第二天,打开账户一看,傻眼了,净值怎么跌了,昨天还是1块5,今天怎么变成1块了?掐指一算,分红的钱加上现在账户里的钱,不多不少,正好1500元,跟分红前一样。

  分红并没有真的让你“赚钱”,只是资产中,有一小部分换了形式和存放的位置而已,你也可以理解为左口袋的钱跑到右口袋。所以呢,分红越多并不等同于基金越值得买

  分红有两种方式:现金分红和红利再投资

  现金分红,以现金的形式将钱发放到你的银行账户,这是监管机构规定的分红方式,也是默认的分红方式(货币基金除外)。

  红利再投资,则是将分红的钱转换成基金份额,继续投资那只基金,红利再投资基金的申购和赎回是免费的。如果分红后市场上涨,当然是红利再投资划算啦!基金份额增加了,可以更好地分享市场上涨带来的红利。

(文章来源:农银汇理基金

(责任编辑:DF528)

本文关键词:基金 分红 赎回 申购 收益 份额 

 

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