7天超短线操作 频繁“炒基”真的好吗

活元宝财金网  阅读数  1005  2021-03-09 22:44:49

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  最近,公募基金赚钱效应还在延续,“炒股不如买基金”的理念越来越深入人心,不少投资者都开始通过公募基金入市。

  基入市,让专业的基金经理来帮自己操盘,这原本是一个不错的参与资本市场的方法,但是,小广也发现一种不寻常的现象,就是不少投资者把基金当成了一种短线操作的工具。例如有新闻报道,现在有客户买基金只做7天的短线操作,趁着行情好一个星期收益5-7个点,交完申赎费也还有得赚,卖掉后又开始跟风买下一个,像炒股一样频繁炒基。

  频繁炒基,真的好吗?

  虽然“做波段”也是一种投资方法,但小广认为,像新闻中的这种超短线操作,就不太适合用在基金投资上。原因如下:

  第一,公募基金本质上是一种适合中长期持有的工具。

  在美国,90%的投资者将养老作为投资共同基金的目的,基本上都是遵循长期持有的原则。我们很难做到绝对的低买高卖,也很难确保自己买入后能马上盈利。比较适合多数人的做法是用闲钱投资,并做好中长期持有的打算,而不是什么涨了买什么,持仓跌了就想着马上赎回。用时间来换空间,最终的盈利体验可能会更好。

  第二,持有基金跟持有单个股票的效果是不一样的。

  我们持有的偏股型基金,其实是一篮子股票的组合,本身就能够一定程度地分散风险,一只基金单日净值的波动幅度大概率会比单一股票更小。而且,基金由专业的基金经理操盘,基金经理会根据他们对市场的判断进行调仓换股,获取超额收益。相关数据显示,自2015年6月12日以来,整体公募基金的涨幅超过了20%,还有不少基金的收益翻倍了;但是,一些2015年高点买入的个股,现在可能还没回本。

  所以,如果我们认可国内股市中长期向好趋势,也认可基金经理的能力,其实大可不必频繁操作。

  第三,短期频繁买卖,交易费用会比较高。

  频繁买卖基金,除了能够成功做到低买高卖的概率极低,而且还会降低投资的最终收益率。对场外基金而言,赎回持有时间少于7天的基金一般要收取1.5%的赎回费,所以,短线炒基所带来的手续费成本,对于最终的投资收益会有不小的折损。

  应该如何科学地配置基金

  那么,我们应该如何科学地配置基金呢?小广有以下几点建议:

  一是,多看少动、避免频繁操作。6月底在3000点以下清仓基金的客户,最近又开始琢磨加仓了。您会发现,在市场上涨时,如果没有比原先更好的投资方案,我们通过择时、赎回后再原样操作,很多时候只是平白提高了持有成本而已。如果实在忍不住想要操作,大家就不妨趁机跟踪一下,看看频繁操作和没有频繁操作的持仓,哪一个的长期收益更好。

  二是,做好仓位管理、以及风格的均衡配置。炒基者们频繁操作,很多时候是在清仓和全仓之间徘徊,另外也有部分人是不了解当前市场的主线,只盲目地想跟上短期热点。如果我们一开始就做好适当的仓位设置,以及在市场主流板块上均衡布局,可能就不需要后续高频率的操作了。

  三是,考虑用定投的方式介入、做好止盈目标设置。通过定投的方式入场,可以帮助我们克服人性在投资上的弱点,不需要人为择时,还能起到平摊成本、分散风险的作用。同时,要设置好止盈的目标,达到目标就赎回,严格遵守投资纪律,这样也能强化真实的盈利体验。

(文章来源:广发基金

(责任编辑:DF528)

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